Generali e Alleanza innovano servizi bancari e assicurativi

Partnership strategica amplia protezione e investimenti famiglie

Generali Italia amplia la propria offerta nel segmento in forte crescita dell’“insurbanking”, grazie alla collaborazione con Alleanza Assicurazioni e Banca Generali, due realtà consolidate nel panorama finanziario nazionale. L’iniziativa, evidenziata dalla fonte ufficiale dei comunicati stampa di Generali e Banca Generali, introduce un modello innovativo di relazione con la clientela, integrando prodotti assicurativi e bancari per rispondere ai bisogni in continua evoluzione delle famiglie italiane.

La partnership consentirà alla rete di Alleanza, composta da circa 10.000 consulenti qualificati, di supportare le famiglie nella protezione, gestione dei risparmi e diversificazione degli investimenti. Tra questi, 2.700 sono abilitati come consulenti finanziari, offrendo così un servizio altamente personalizzato che unisce competenze assicurative e strumenti bancari avanzati. L’accordo punta a rafforzare la posizione di Generali come partner di riferimento per le famiglie, anticipando i trend del settore e ottimizzando il rendimento dei patrimoni.

Secondo la fonte, l’iniziativa offre strumenti come Conto Unico, un conto corrente moderno e competitivo, e Stile Unico, una polizza multiramo ad alto contenuto finanziario, pensati per integrare protezione e investimento. Questo approccio innovativo riflette la filosofia di Alleanza: “proteggersi prima per investire meglio”, indirizzando le risorse delle famiglie verso soluzioni di lungo periodo, con maggiore diversificazione e ottimizzazione fiscale.

La strategia consente anche a Banca Generali di ampliare il proprio raggio d’azione nel segmento Affluent, sfruttando l’accesso a una clientela di 1,9 milioni di utenti, consolidando opportunità di gestione dei fondi sottostanti alle nuove polizze. Come evidenziato dalla fonte, l’integrazione tra competenze di asset management, digitalizzazione e consulenza personalizzata crea un vantaggio competitivo significativo sul mercato, favorendo fidelizzazione e soddisfazione del cliente.

Giancarlo Fancel, CEO di Generali Italia, ha sottolineato l’importanza della partnership, definendola una nuova generazione di servizi assicurativi e bancari integrati, capace di creare valore concreto per le famiglie italiane. Davide Passero, AD di Alleanza, ha ricordato i 127 anni di esperienza della compagnia, evidenziando come l’iniziativa rappresenti un passo strategico per ottimizzare la gestione della liquidità delle famiglie e favorire una crescita sostenibile dei loro capitali. Gian Maria Mossa, AD di Banca Generali, ha aggiunto che la sinergia tra le eccellenze del Gruppo Generali e la rete di Alleanza consente di proporre alternative competitive alla gestione tradizionale di risparmio e investimenti.

Il contesto di mercato italiano, come riportato dalla fonte, mostra un’evoluzione normativa e una concentrazione crescente di liquidità a basso rendimento presso le famiglie. Il patrimonio finanziario targetable ha raggiunto 3.600 miliardi di euro, di cui il 37% è ancora in liquidità. L’integrazione tra Alleanza e Banca Generali consente di proporre soluzioni assicurativo-finanziarie in grado di sostituire parte di questi depositi, offrendo protezione e opportunità di crescita del capitale.

Alleanza, con la sua rete di 10.000 consulenti e 400 agenzie, gestisce circa 170 miliardi di euro di patrimonio. La metà di questa ricchezza è parcheggiata in liquidità, mentre il restante è distribuito presso operatori finanziari terzi. La fonte evidenzia che l’esperienza di Banca Generali nella gestione degli investimenti e la fidelizzazione della rete Alleanza rappresentano fattori chiave per la competitività dell’offerta.

Il modello di insurbanking prevede la figura dei 2.700 Private Advisor, distribuiti su 800 punti operativi, con l’obiettivo di crescere fino a 4.000 entro il 2030. La formazione dedicata, unita all’uso avanzato delle piattaforme digitali, garantisce una customer experience fluida e personalizzata, valorizzando l’uso dell’Intelligenza artificiale (GenAI) per migliorare la relazione di fiducia tra cliente e consulente.

La soluzione integrata comprende il Conto Unico, conto corrente semplice e moderno, e la polizza multiramo Stile Unico, con sei percorsi di investimento specifici, combinando la solidità della gestione separata Alleanza Euro San Giorgio con la flessibilità dei fondi d’investimento. Sono disponibili 120 OICR e 3 Fondi Interni gestiti da Banca Generali, selezionando i migliori asset manager sul mercato. La polizza unisce coperture assicurative e vantaggi fiscali, rafforzando la protezione del patrimonio e la pianificazione successoria.

La distribuzione ufficiale inizierà il 12 ottobre, in occasione del 127° anniversario di Alleanza, con il lancio del prodotto Stile Unico subito disponibile per i Private Advisor. Il Conto Unico sarà introdotto in tre fasi, dal test pilota al rilascio graduale a tutta la rete entro il primo semestre 2026.

Generali Italia, con 32,1 miliardi di euro di premi totali, 14.000 dipendenti e una rete capillare di 40.000 distributori, integra Alleanza Assicurazioni, Das, Genertel, Generali Welion, Generali Jeniot e altri marchi. Alleanza, fondata a Genova nel 1898, conta 10.000 consulenti, con un alto tasso di fedeltà dei clienti (95%) e un indice di solvibilità del 276%. Nel 2024 ha raccolto 13 miliardi di premi, gestendo 77 miliardi di asset.

Banca Generali, leader nella pianificazione finanziaria e protezione patrimoniale, gestisce circa 106,5 miliardi di euro per oltre 367.000 clienti. Presente in Italia con 56 filiali e 180 uffici, valorizza la relazione con la clientela attraverso consulenza qualificata, servizi digitali e strumenti innovativi per il wealth management. Nel 2025 ha acquisito Intermonte Partners SIM e ha ampliato la presenza internazionale con BG Suisse.

La partnership tra Generali, Alleanza e Banca Generali segna un passo importante nell’evoluzione dell’insurbanking italiano, combinando innovazione, protezione, investimento, digitalizzazione, fidelizzazione, diversificazione, consulenza e gestione patrimoniale. La fonte ufficiale sottolinea come questa iniziativa risponda in maniera concreta ai bisogni delle famiglie, anticipando i trend del settore e consolidando la leadership delle compagnie coinvolte.